6 paprastos taisyklės tobulai investicijai

2024 Autorius: Malcolm Clapton | [email protected]. Paskutinį kartą keistas: 2023-12-17 04:04

Daugumos ekspertų nuomone, pelningai investuoti gali beveik kiekvienas. Pakanka laikytis kelių paprastų rekomendacijų, išvengiant didelių nuostolių ir kontroliuojant riziką.

1. Visada pasirinkite kelias paskirties vietas

Diversifikacija yra draudimas nuo nežinojimo.

William O'Neill yra amerikiečių rašytojas ir sėkmingas verslininkas

Norėdami geriau suprasti, apsvarstykite du išgalvotus personažus. Pirmasis yra vardu Vasya, jis turi 400 tūkstančių rublių ir nusprendė su jais nusipirkti žinomos įmonės akcijų. Antrasis veikėjas yra Petya, jis taip pat turi 400 tūkstančių rublių, tačiau už šiuos pinigus iš karto įsigijo dešimties skirtingų pramonės šakų įmonių akcijų.

Iki metų pabaigos Vasios akcijos atpigo ir jis patyrė nuostolių. „Petya“7 iš 10 akcijų atpigo, tačiau likusios kelis kartus išaugo ir uždirbo didžiulį pelną. Sėkmė? Mažai tikėtina, nes pagal tikimybių teoriją Petya iš pradžių buvo arčiau pergalės nei Vasya. Dabar įsivaizduokite, kad akcijų įsigijo ne dešimt skirtingų įmonių, o tūkstančiai, įskaitant ir užsienio rinkose.

Šis reiškinys vadinamas diversifikacija ir pasireiškia daugelyje gyvenimo sričių. Įmonės diversifikuoja gamybą, pardavimo rinkas, valiutą. Verta paminėti, kad svarbu pirkti ne tik įvairių įmonių akcijas, bet ir užtikrinti, kad jos būtų iš skirtingų pramonės šakų.

Kai kurie populiarūs verslininkai ir investuotojai kritikuoja diversifikaciją (pavyzdžiui, Warrenas Buffettas ir Robertas Kiyosaki), tačiau faktas išlieka: juo naudojasi, naudojasi ir naudos profesionalai.

2. Pasiruoškite blogiausiam

Mano principas – visų pirma stengtis išgyventi, o tik tada užsidirbti pinigų.

George'as Sorosas, amerikiečių investuotojas ir filantropas

Pirmas dalykas, kurį reikia padaryti perkant vertybinius popierius ar valiutas, yra įvertinti riziką. Kiek procentų jūsų kapitalo nueis į dugną, jei paaiškės, kad klysite? Profesionalai įsitikinę, kad priimtinas rizikos dydis yra 2% turimų lėšų. Priežastis – didelė pralaimėtos serijos tikimybė. Įsivaizduokite, kad darote klaidas 10 kartų iš eilės, ir tai visiškai įmanoma. Dėl to nuostoliai sieks tik 20%, o rizikuodami daugiau galite lengvai bankrutuoti.

Yra visa valdymo veiklos sritis – rizikos valdymas. Bankai ir didelės investicinės bendrovės net numato rizikos kontrolės specialisto pareigas. Jei norite investuoti teisingai, tuomet turėtumėte tapti savo rizikos valdytoju.

3. Ignoruokite gandus

Pagrindinė informacija apie rinką, kurią sužinojote, paprastai yra nenaudinga, nes rinka ją jau įtraukė į kainą.

Edas Seykota Amerikos profesionalus turto valdytojas

Kita taisyklė, kurią pabrėžia patyrę investuotojai, yra globalus rinkos vaizdas. Deja, daugelis informacijos šaltinių perdeda daugelio įvykių finansų pasaulyje reikšmę. Žinoma, kai kurios svarbiausios naujienos turi svarbą, tačiau jos nereikėtų pervertinti.

Fonas yra tik maža didžiulės galvosūkio dalis, kurią reikia išspręsti. Rinkų nevaldo niekieno įstatymai, visada yra pirkėjas ir pardavėjas. Niekada nežinai, kuris stambus dalyvis norėtų šiandien pradėti pirkti turtą dėl tik jam žinomų priežasčių.

4. Būkite tendencija

Tendencija yra tavo draugas, bet ne jos pabaigoje.

Edas Seykota Amerikos profesionalus turto valdytojas

Jei pažvelgsite į rinką pasauliniu mastu, kaip rekomenduojama aukščiau, paaiškės, kad kainų pokyčiai priklauso nuo tendencijų. Vienais metais turtas atpigo, kitais – brangsta, o kartais susidaro kainų koridorius (kai kainos neturi aiškios krypties).

Vienintelis būdas užsidirbti pinigų iš investicijų – teisingai nustatyti esamą kainų dinamiką. Tam yra pateikiamos įvairios rinkos analizės rūšys, pavyzdžiui, techninė analizė ir jos kryptys.

Be to, laiko veiksnys yra itin svarbus. Įvertinkite, kiek finansinė priemonė vidutiniškai praeina per dieną, savaitę, mėnesį ir metus. Ši informacija suteiks jums statistinį pranašumą, nes laiku nustatysite pagrįstus tikslus ir fiksuosite pelną.

5. Kuo greičiau sumažinkite nuostolius

1 taisyklė: Niekada nepraraskite pinigų. 2 taisyklė: Niekada nepamirškite taisyklės Nr. 1.

Warrenas Buffettas yra didžiausias Amerikos investuotojas

Bet kokia investicija dažniausiai apima ilgalaikę pozicinę prekybą (akcijų laikymą). Kai sandoris atneša tik nuostolius, turėtumėte kuo greičiau jo atsikratyti.

Racionaliausias būdas yra sudaryti planą iš anksto pateikiant apsauginį sustabdymo pavedimą, kad išeitų iš prekybos. Tai išlaisvins jus nuo emocinių problemų, susijusių su praradimų priėmimu. Daugelis specialistų 80% sėkmės skiria emocijoms ir psichologijai, todėl šios taisyklės nereikėtų pamiršti.

6. Tegul jūsų pelnas auga

Kai rinka juda palankia linkme, bijote, kad kita diena atims visą jūsų pelną, ir išeinate iš žaidimo per anksti. Baimė neleidžia jums uždirbti tiek pinigų, kiek turėjote uždirbti.

Jesse'as Livermore'as, legendinis XX amžiaus pradžios Amerikos akcijų spekuliantas

Ši taisyklė yra glaudžiai susijusi su ankstesne. Viskas priklauso nuo protingo padėties stebėjimo. Rinka yra neracionali ir kartais nėra prasmės nuspėti jos judėjimą. Tinkamas pinigų valdymas yra problemos sprendimas.

Laikydamiesi aukščiau pateiktų rekomendacijų, galite apsisaugoti nuo daugybės klaidų ir nusivylimų. Pasyvios investicijų pajamos yra realybė, juolab kad užsienyje tai jau įprasta praktika. Norint pasiekti sėkmės, tereikia šiek tiek padirbėti su savimi.

Ką manote apie investicijas?