Ar galima gauti paskolą naudojant paso kopiją

2024 Autorius: Malcolm Clapton | [email protected]. Paskutinį kartą keistas: 2023-12-17 04:04

Įsilaužėlis į gyvenimą kartu su profesionaliu teisininku supranta problemą ir pataria, kaip apsisaugoti nuo sukčiavimo.

„Pensininkas buvo pakabintas su milijonine paskola“, „Kolekcionieriai persekiojami dėl kažkieno paskolos“– tokios antraštės dažnai aptinkamos interneto forumuose ir net žiniasklaidoje.

Nenuostabu, kad masinėje sąmonėje sklando stereotipas, kad bet kas gali bet kam kreiptis dėl paskolos. Būtų tik paso kopija arba bent jau serija ir numeris. Pažiūrėkime, ar taip tikrai yra.

Dokumentai

Bet kuri kredito ir mikrofinansų organizacija turi paskolai (paskolai) reikalingų dokumentų sąrašą. Kai kurie turi griežtas taisykles, o sąrašas ilgas: pasas su registracijos ženklu, 2-NDFL, SNILS, TIN, santuokos liudijimas. Kiti net nereikalauja pažymos iš savo darbo vietos, užtenka tik paso. Bet tikrai originalus!

Anastasija Loktionova įmonių grupė „Rusmikrofinance“

Paskolos arba paskolos gavimas pagal paso kopiją prieštarauja federalinio įstatymo „Dėl kovos su pajamų legalizavimu (plovimu) …“nuostatoms. Anot jo, paso kopijos turėtojas laikomas nenustatytu. Nė vienas iš teisinėje srityje dirbančių skolintojų, nesvarbu, ar tai bankas, ar mikrofinansų įmonė, nepriims paso kopijos nesuderinęs jos su originalu.

Sukčiavimo schemos

Tačiau kartais pasitaiko nemalonių incidentų.

• Sąskaita su banko darbuotojais. Norėdami sukčiauti, sukčiai turi susitarti bent su paskolos pareigūnu, kuris rengia dokumentus. Taip pat gali tekti dalytis su kasininke, kuri išduoda grynuosius pagal pasą, bei saugos tarnyba, kuri tikrina skolininką. Pavyzdys: banko darbuotoja, naudodama paso duomenis, išdavė paskolą savo mylimojo draugui, kurio ji niekada nematė.
• Piktnaudžiavimas valdžia. Kartais banko darbuotojai laiko save protingesniais už kreditų sistemą ir išleidžia kiek didesnes sumas, nei prašė skolininkas. Skirtumą jie įsidėjo į kišenę. Pavyzdys: žmogus atėjo dėl paskolos automobiliui, o darbuotojas jam taip pat išdavė mikrokreditą.

Visais šiais atvejais žmogiškasis faktorius vaidina pagrindinį vaidmenį.

Be nesąžiningo kredito ar mikrofinansų organizacijos darbuotojo pagalbos neįmanoma išduoti paskolos naudojant paso kopiją.

O susirasti tokį darbuotoją nėra lengva. Juk už tokius veiksmus gresia ne tik darbo netekimas, bet ir baudžiamasis persekiojimas.

Anastasijos Loktionovos teigimu, jei pilietis bandys gauti paskolą ar paskolą naudodamas savo paso kopiją, tai bus kvalifikuojama kaip sukčiavimas pagal Rusijos Federacijos baudžiamojo kodekso 159 straipsnio 1 dalį.

Atsargumo priemonės

Kad apsisaugotumėte nuo sukčiavimo:

• Neskelbkite savo paso duomenų socialiniuose tinkluose (įskaitant „VKontakte“„Dokumentuose“) ir nesiųskite jų el.
• Nelaikykite dokumentų kopijų debesyse arba „flash drives“. Jei į „Google“diską įkėlėte nuskaitytą pasą, bendrindami failus vadovaukitės prieigos nustatymais.
• Jei pametėte pasą, kreipkitės ne tik į pasų įstaigą, bet ir į policiją.
• Reguliariai tikrinkite savo kredito istoriją.

Jei gausite mokėjimą už paskolą ar paskolą, kurios nepaėmėte, nepanikuokite. Paimkite pasą ir eikite išsiaiškinti situacijos į kredito ar mikrofinansų organizaciją. Sudarykite aiškinamąjį raštą, pasikalbėkite su paskolą patvirtinusiu darbuotoju, jo išdavimo dieną paprašykite CCTV filmuotos medžiagos. Atminkite, kad įstatymas yra jūsų pusėje.

Jei bankas ar mikrofinansų organizacija pažeidžia įstatymą „Dėl vartojimo kredito (paskolos)“arba „Dėl asmenų teisių ir teisėtų interesų apsaugos vykdydama pradelstų skolų išieškojimo veiklą…“, galite dėl jų skųstis „Roskomnadzor“. arba prokuratūra. Jei išieškotojai pažeidžia įstatymus, turėtumėte parašyti skundą Federalinei antstolių tarnybai. Kartu svarbu įrodyti faktą, kad organizacija viršijo savo įgaliojimus.

Anastasija Loktionova įmonių grupė „Rusmikrofinance“