Kodėl verta tapti kvalifikuotu investuotoju

2024 Autorius: Malcolm Clapton | [email protected]. Paskutinį kartą keistas: 2023-12-17 04:04

Jiems platus investicijų laukas, bet gali būti ir mano.

Kuo kvalifikuotas investuotojas skiriasi nuo nekvalifikuoto

Kvalifikuotas investuotojas – tai speciali finansų rinkos dalyvių kategorija, įrodžiusi savo žinias ir patirtį. Toks teisinis statusas suteikiamas finansų įmonėms, vyriausybinėms agentūroms ir kai kuriems asmenims. Su juo jie gali investuoti į bet kokias investicines priemones, nes supranta, ką daro, todėl patys yra atsakingi už rizikingas įmones.

Pagal numatytuosius nustatymus investuotojas laikomas nekvalifikuotu. Jis gali būti investuojamas tik pagal 2021 m. birželio 11 d. federalinį įstatymą Nr. 192-FZ „Dėl tam tikrų Rusijos Federacijos teisės aktų pakeitimų“į gana patikimus ir paprastus vertybinius popierius:

• Rusijos įmonių akcijos, įtrauktos į prekybą biržose;
• Rusijos ir kitų Eurazijos ekonominės sąjungos šalių, Europos Sąjungos valstybių narių, Airijos ir Didžiosios Britanijos vyriausybės obligacijos;
• tų pačių šalių aukštus investicinius reitingus turinčių įmonių korporatyvinės obligacijos;
• atvirojo, biržoje prekiaujamų ir uždarojo tipo investicinių fondų akcijų.

2020 metais į Rusijos biržas atėjo apie 4,5 mln. naujų investuotojų, skaičiavo Centrinis bankas. Tai pusė visų investuotojų Rusijoje. Štai reguliavimo institucijos vadovybė nusprendė, kad pasauliečius reikia dar labiau apsaugoti nuo sudėtingų ir rizikingų priemonių.

Todėl nuo 2021 m. spalio 1 d. Rusijoje atsiras dviejų tipų neprofesionalūs investuotojai: „nekvalifikuoti ypač saugomi“ir „nekvalifikuoti nenaudojami“. Pirmieji galės investuoti tik į instrumentus iš aukščiau esančio sąrašo. Pastariesiems teks atlikti specialų testavimą, kurio standartai dar tik kuriami. Atlygis – leidimas investuoti į rizikingas, bet potencialiai pelningesnes priemones, būtent: ateities sandorius, S&P 500 indeksui nepriklausančių užsienio kompanijų akcijas ir kitų šalių obligacijas.

Kam reikalingas kvalifikuoto investuotojo statusas

Privatiems investuotojams šis statusas suteikiamas 1996 m. balandžio 22 d. Federalinis įstatymas Nr. 39-FZ (su pakeitimais, padarytais 2021 m. birželio 11 d.) „Dėl vertybinių popierių rinkos“dėl pinigų: jiems prieinamos investicijos gali atnešti daugiau pelno nei vertybiniai popieriai. didelių įmonių. Kita vertus, kvalifikuoti investuotojai supranta ir sutinka, kad jiems gresia didelė rizika ir gali likti visai be investicijų.

Konkretus vertybinių popierių rinkinys priklauso nuo brokerio, tačiau paprastai tai yra:

• Užsienio įmonių akcijos ir obligacijos, kurios nėra įtrauktos į S&P 500 akcijų indeksą ir kuriomis prekiaujama užsienio biržose: Amerikos, Didžiosios Britanijos, Vokietijos, Honkongo ir kt.
• Užsienio išvestinės finansinės priemonės: ateities sandoriai, pasirinkimo sandoriai ir išankstiniai akcijų, obligacijų, valiutų ir indeksų sandoriai.
• ETF užsienio biržose iš bet kurios valdymo įmonės.
• (skolinimasis užsienio valiuta) įmonių ir valstybių, kuriomis prekiaujama tiek biržose, tiek nebiržinėje rinkoje.
• Investicinių, rizikos ir rizikos draudimo fondų akcijos.

Ko reikia norint tapti kvalifikuotu investuotoju

Gauti 1. 1996 m. balandžio 22 d. Federalinį įstatymą Nr. 39-FZ (su 2021 m. birželio 11 d. pakeitimais) „Dėl vertybinių popierių rinkos“

2. Rusijos banko 2015 m. balandžio 29 d. potvarkis Nr. 3629-U „Dėl asmenų pripažinimo kvalifikuotais investuotojais ir kvalifikuotais investuotojais pripažintų asmenų registro tvarkymo tvarkos“šį statusą, juridiniai asmenys turi dirbti su finansų rinkose arba turėti 200 milijonų rublių ar didesnį kapitalą. Dažniausiai kvalifikuoti yra investiciniai ir pensijų fondai, draudimo bendrovės, bankai, tarptautinės finansinės organizacijos ir kai kurie Rusijos departamentai.

Asmuo pripažįsta Rusijos banko 2015 m. balandžio 29 d. potvarkį Nr. Nr.3629-U „Dėl kvalifikuoto investuotojo, brokerių ar komercinių bankų asmenų pripažinimo kvalifikuotais investuotojais ir kvalifikuotu investuotoju pripažintų asmenų registro tvarkymo tvarkos“. Jie vertina žmogų pagal reikalavimų sąrašą, kuris aprašytas įstatyme. Investuotojui pakanka atitikti vieną iš kriterijų.

Turėti reikiamą pinigų sumą

Investuotojas turi patvirtinti, kad į tam tikrą turtą jis investavo ne mažiau kaip 6 milijonus rublių:

• bet kokia valiuta sąskaitose Rusijos ir užsienio bankuose;
• brangieji metalai nepaskirstytose metalo sąskaitose;
• investicinių fondų akcijos, obligacijos ir vienetai, įskaitant perleistus patikėjimo valdymui;
• ateities sandoriai, opcionai ir kitos išvestinių finansinių priemonių rinkos priemonės.

Neatsižvelgiama į užsienio brokerių vertybinius popierius, nekilnojamąjį turtą, automobilius, taip pat pinigus, esančius kredito kortelėse ir juridinių asmenų sąskaitose.

Daug prekiaukite finansų rinkoje

Skaičiuojami vertybinių popierių ir išvestinių finansinių priemonių sandoriai per paskutinius keturis ketvirčius. Investuotojas turi prekiauti mažiausiai už šešis milijonus rublių, sudaryti ne mažiau kaip 40 sandorių ir atlikti juos bent kartą per mėnesį.

Gaukite ekonominį išsilavinimą, pažymėjimą ar pažymėjimą

Jeigu investuotojas yra įgijęs aukštąjį ekonomikos išsilavinimą, toks žmogus iš karto pasiruošęs būti pripažintas kvalifikuotu. Įstatymas neapibrėžia konkrečių mokymo programų, todėl brokeriai patys sprendžia, ką laikyti tinkama specialybe. Bet svarbu, kad universitetas turi teisę atestuoti ir vertybinių popierių rinkos profesionalus. Dabar tai gali padaryti tik keturios institucijos: MFC mokymo centras, Samaros ekonomikos universitetas, Uralo vertybinių popierių rinkos institutas ir Rusijos ekonomikos universitetas.

Kitas variantas – studijuoti pačiam, išlaikyti egzaminus ir gauti finansų rinkos specialisto, auditoriaus ar draudimo aktuaro (finansinio saugumo ir rizikos eksperto) sertifikatą arba Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) arba sertifikatą. Finansinės rizikos vadovas (FRM)…

Darbas finansų įstaigoje

Svarstomi tik tie darbai, kurie yra tiesiogiai susiję su finansų rinkomis: reikia atlikti sandorius su vertybiniais popieriais ar išvestinėmis finansinėmis priemonėmis, valdyti rizikas, užsiimti analitika ar bent jau parengti rekomendacijas prekiautojams.

Jei pati organizacija yra laikoma kvalifikuotu investuotoju, tada žmogui pakanka dvejų metų darbo patirties. Jei ne, tada reikia trejų metų.

Kaip tinkamai užregistruoti kvalifikuoto investuotojo statusą

Rusijoje nėra vieningo valstybinio kvalifikuotų investuotojų registro. Kiekviena brokeris ar valdymo įmonė turi savo 2015 m. balandžio 29 d. Rusijos banko įsakymą Nr. 3629-U „Dėl asmenų pripažinimo kvalifikuotais investuotojais ir kvalifikuotais investuotojais pripažintų asmenų registro tvarkymo tvarkos“. procedūrą dar kartą.

Iš dalies todėl internete gausu pasiūlymų už mažą kainą įgyti kvalifikuoto investuotojo statusą: naudojant netikrus pajamų, prekybos apimties ar darbo patirties pažymėjimus. Geriau su tuo nesutikti, nes Centrinis bankas periodiškai tikrina įmonių registrus.

Jei bus aptikta klastotė, investuotojas, geriausiu atveju, bus nedelsiant užblokuotas visu turtu. Blogiausiu atveju galite kreiptis į teismą dėl dokumentų klastojimo ir sukčiavimo.

Kiekviena įmonė turi savo teisinių procedūrų vykdymo taisykles, kartais griežtesnes nei reikalauja įstatymai. Todėl konkretūs veiksmai gali skirtis, tačiau bendra esmė tokia.

Ruošti dokumentus

Bendrovė paprašys patvirtinimo, kad investuotojas turi teisę į kvalifikuotą statusą. Tikslinga iš anksto surinkti patvirtinamuosius dokumentus:

• Banko išrašai ir valdymo įmonės ataskaitos patvirtina, kad yra šeši mln.
• Išrašas apie sandorius už keturis ketvirčius iš brokerio – parodykite apyvartą ir operacijų skaičių.
• Diplomas, vidurinės mokyklos diplomas arba pažymėjimas – išsilavinimui patvirtinti.
• Darbo knygos ar sutarties kopija – darbo stažui patvirtinti.

Tuomet reikia atvykti į banko ar brokerio biurą, pasirašyti prašymą ir pateikti reikiamus dokumentus. Kartais jie gali būti siunčiami elektroniniu paštu arba registruotu paštu. Formalumus geriau pasitikslinti konkrečioje organizacijoje.

Užpildykite prašymą

Prašymo forma taip pat skiriasi, bet bent jau yra asmens duomenys ir patvirtinamieji dokumentai. Dažni daiktai, be jų:

• Priemonės, kurioms suteikiamas statusas. Investuotojas gali pasirinkti, ar jis nori gauti vertybinius popierius, ateities sandorius ir opcionus, ar abu.
• Padidėjusios rizikos priėmimas. Žmogus galės investuoti į instrumentus, dėl kurių realiai galima prarasti visą kapitalą.
• Atsisakymas sumokėti 1999 m. kovo 5 d. Federalinį įstatymą Nr. 46-FZ „Dėl investuotojų teisių ir teisinių interesų apsaugos vertybinių popierių rinkoje“iš kompensavimo fondo. Tai valstybės įmonė, padedanti bankrutuojančių įmonių investuotojams ir akcininkams – bet tik fiziniams asmenims.

Siųsti dokumentus brokeriui

Visa kita brokerio ar banko pusėje padarys patys: patikrins dokumentus ir paraišką, paprašys papildomos informacijos ir įtrauks investuotojo duomenis į savo kvalifikuotų sąrašą.

Čia svarbu atsižvelgti į tai, kad turėsite atlikti tapatybę: arba įmonės biure su pasu, arba elektroniniu parašu.

Ką verta prisiminti

1. Kvalifikuotas investuotojas – tai savo žinias ir patirtį patvirtinusių finansų rinkos dalyvių kategorija. Tai teisinis statusas, kurį įgyja žmonės ir kai kurios organizacijos.
2. Nekvalifikuotas investuotojas gali investuoti į ribotą turto sąrašą, kvalifikuotas investuotojas į viską.
3. Kvalifikuotiems investuotojams prieinamos priemonės gali atnešti didelę grąžą ir sunaikinti visą kapitalą.
4. Kvalifikuoti investuotojai gali būti žmonės, turintys finansinį išsilavinimą, tinkamą darbo patirtį, didelę sandorių apimtį rinkoje arba kapitalą nuo 6 mln.
5. Kvalifikuoto investuotojo statusą bankai ir brokeriai skiria patys, todėl tvarka ir reikalavimai kiekvienam yra skirtingi.